🃏Impôts : le jeu des 7 erreurs à éviter !
Hello à toi et bienvenue dans cette 10ème édition de Fathi t’explique !
Aujourd’hui, on parle impôts mais sous un angle différent : celui des erreurs à éviter dans ta déclaration de revenus. Des erreurs qui peuvent te coûter cher et/ou t’empêcher de payer moins. La 7ème te coûtera 150€ si tu ne fais rien !
Temps de lecture : 1 min par erreur ⏳
1/ Être en retard 🐨
La deadline n’est pas la même pour tous. En fonction de ton département, la date limite sera plus ou moins lointaine. Ne repousse pas indéfiniment ta déclaration !
2/ Confondre les 2 TMI 🤨
Si tu dois calculer ton TMI, il faut que tu différencies : le taux moyen d’imposition VS le taux marginal d’imposition.
Le taux moyen est le % d’imposition sur l’ensemble de tes revenus
Le taux marginal est le % d’imposition sur chaque euro supplémentaire
L'impôt fonctionne par tranche :
jusqu'à 10 777€ : taux d'imposition = 0 % ;
entre 10 778 et 27 478 : taux d'imposition = 11 % ;
entre 27 479 et 78 570 : taux d'imposition = 30 % ;
entre 78 571 et 168 994 : taux d'imposition = 41 % ;
supérieur à 168 994 : taux d'imposition = 45 %.
Madame Michu a gagné 40 000€ de revenus en 2022.
jusqu'à 10 777 : 0 %
Pour la 2ème tranche (27 478 - 10 777) × 11 % = 16 701 × 11 % = 1 837€
Pour la 3ème tranche (40 000 - 27 478) × 30 % = 12 522 × 30 % = 3 757€
Total impôts : 1 837 + 3 757 = 5 594€
Le taux moyen d’imposition est de 14% (5 594 / 40 000)
Le taux marginal d’imposition correspond à la dernière tranche : 30%
Si madame Michu gagnait 100€ de plus, ils seraient taxés à hauteur de 30%. 3/ Ne pas faire la différence entre … 🪤
… déduction, réduction et crédit d'impôt. Les 3 termes sont proches mais ils n’ont pas la même signification.
Je reprends l’exemple précédent avec madame Michu qui doit payer 5 594€.
1er cas : elle bénéficie d’une déduction fiscale de 3 000€. Dans ce cas, ses revenus imposables passent de 40 000 à 37 000€. Ses impôts vont ainsi baisser à 4 694€.
2ème cas : elle bénéficie d’un crédit d’impôt de 6 000€. Ce montant est supérieur au montant de ses impôts. Du coup, elle n’en paiera pas et l’administration lui devra même de l’argent → 5 594 - 6000 = - 406€
3ème cas : elle bénéficie d’une réduction d’impôt de 1 000€. Dans ce cas, ses impôts passent de 5 594 à 4 594€. Si le montant de la réduction est supérieur au total à payer, la réduction ne donne pas le droit à un remboursement de l’administration ! C’est la différence avec un crédit d’impôt.
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4/ Oublier de déduire l’aide à tes parents 👨👩👧
Si tu viens en aide financièrement à l’un de tes parents ou les deux, tu peux déduire les sommes versées de tes revenus. La nourriture, le logement, l’habillement, les frais médicaux sont compris dans les dépenses acceptées.
Il y a certaines règles à respecter :
Le bénéficiaire doit être dans le besoin
Tu dois garder tous les justificatifs pendant au moins 3 ans
Le bénéficiaire doit déclarer de son côté avoir reçu la somme en question
Si tu héberges l’un des tes parents, tu peux soustraire 3 786€ par personne recueillie. Encore une fois, tu dois pouvoir prouver les ressources insuffisantes du ou des parent(s) en cas de contrôle.
5/ Ne pas déduire les dons aux associations 💝
Pour une fois, le site des impôts est plutôt clair. Je reprends mot pour mot le mécanisme :
Les dons ouvrent droit à une réduction d'impôt sur le revenu égale à 66 % du montant versé dans la limite de 20 % du revenu imposable. Un don de 50 € ouvre par exemple droit à une réduction d'impôt de 33 €, un don de 100 € à une réduction de 66 €, etc.
Vérifie bien que les associations auxquelles tu as donné sont éligibles !
6/ Ne pas déduire les frais scolaires 📚
Les dépenses pour la scolarité de tes enfants donnent droit à une réduction d’impôt. Le montant dépend du niveau de l’enseignement :
La réduction est divisée par 2 en cas de garde alternée.
7/ Zapper de déclarer l’occupation de tes biens immo 🏘️
Cette 7ème erreur n’est pas à inclure dans ta déclaration de revenus mais tu dois quand même y prêter attention.
Tu as jusqu’au 30 juin 2023 pour remplir une déclaration d’occupation et de loyer pour tous tes biens ! Si tu ne le fais pas ou que ta déclaration est inexacte, une petite amende de 150€ t’attend 😅
Sont concernés :
- Les proprios occupants ou bailleurs
- Les personnes physiques et morales
- Les proprios vivants en France / à l’étranger
Bref, TOUS les propriétaires je crois 😉
La procédure n’a pas l’air compliquée (ouf !), tout se passe dans l’onglet “ biens immobiliers “ dans ton espace impots.gouv.fr
En résumé :
Ne tarde pas trop !
Comprends bien les concepts : TMI - Réduction / Déduction / Crédit d’impôt
Les dons aux parents/associations, les frais scolaires font baisser la facture
Fais appel à un (bon) conseiller pour te guider sur les sujets complexes
C’est tout pour cette 10ème édition de Fathi t’explique. Je te donne rdv pour la prochaine édition dans 15 jours.
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Pose tes questions en commentaire.
Fathi 🤍
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